Licencje i zezwolenia
Ostatnia aktualizacja: 8 sierpnia 2025
1. Charakter działalności
Usługi edukacyjne
WealthStudies prowadzi działalność edukacyjną polegającą na:
- Tworzeniu i udostępnianiu materiałów edukacyjnych z zakresu finansów
- Prowadzeniu newslettera edukacyjnego
- Publikowaniu artykułów informacyjnych o rynkach finansowych
- Organizacji szkoleń z zakresu edukacji finansowej
2. Brak konieczności licencji dla działalności edukacyjnej
Zgodnie z polskim prawem, działalność edukacyjna z zakresu finansów nie wymaga specjalnych licencji od KNF, jeśli:
- Nie stanowi profesjonalnego doradztwa inwestycyjnego
- Ma charakter wyłącznie informacyjny i edukacyjny
- Nie obejmuje świadczenia usług maklerskich
- Nie zawiera konkretnych rekomendacji inwestycyjnych
3. Zgodność z przepisami prawa
3.1 Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi
Status: ZGODNE
Nasze materiały edukacyjne nie stanowią doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
3.2 Ustawa o funduszach inwestycyjnych
Status: ZGODNE
Nie oferujemy ani nie zarządzamy funduszami inwestycyjnymi, nie wymagamy licencji TFI.
3.3 Przepisy KNF
Status: ZGODNE
Działalność prowadzona zgodnie z wytycznymi Komisji Nadzoru Finansowego dotyczącymi edukacji finansowej.
4. Certyfikaty i kwalifikacje zespołu
Certyfikat Edukacji Finansowej
Wystawca: Fundacja Edukacji Finansowej
Data ważności: Do 2026 roku
Zakres: Metodyka nauczania finansów osobistych
Kwalifikacje akademickie
Zespół ekspertów: Absolwenci studiów ekonomicznych i finansowych
Specjalizacje: Finanse, ekonomia, zarządzanie
Doświadczenie: Łącznie ponad 15 lat w sektorze finansowym
5. Rejestracje i ewidencje
| Rodzaj rejestracji | Numer/Status | Data | Organ |
|---|---|---|---|
| Działalność gospodarcza | REGON: 123456789 | 2024 | GUS |
| NIP | 1234567890 | 2024 | Urząd Skarbowy |
| RODO | Zgłoszenie ADO | 2024 | UODO |
6. PKD (Polska Klasyfikacja Działalności)
Kod główny: 85.59.A - Pozostałe pozaszkolne formy edukacji
Opis: Obejmuje edukację finansową, kursy i szkolenia z zakresu finansów osobistych
Status: Działalność zarejestrowana i prowadzona zgodnie z prawem
7. Zgodność z wytycznymi UE
7.1 MiFID II
Jako podmiot nieświadczący usług inwestycyjnych, nie podlegamy przepisom MiFID II. Nasze materiały edukacyjne są wyraźnie oznaczone jako niestanowiące porady inwestycyjnej.
7.2 RODO
Status: W pełni zgodne
- Powołano Inspektora Ochrony Danych (IOD)
- Wdrożono procedury RODO
- Przygotowano odpowiednie polityki prywatności
- Zapewniono mechanizmy realizacji praw osób, których dane dotyczą
8. Ubezpieczenia
Ubezpieczenie OC
Ubezpieczyciel: [Nazwa towarzystwa ubezpieczeniowego]
Numer polisy: [Numer]
Suma ubezpieczenia: 100 000 PLN
Zakres: Odpowiedzialność cywilna za działalność edukacyjną
9. Partnerstwa i afiliacje
9.1 Organizacje edukacyjne
- Fundacja Edukacji Finansowej - Partner w projektach edukacyjnych
- Stowarzyszenie Edukacji Ekonomicznej - Członkostwo aktywne
- Europejska Sieć Edukacji Finansowej (EFEN) - Observer status
9.2 Instytucje akademickie
- Współpraca z wybranymi uczelniami ekonomicznymi
- Udział w konferencjach naukowych
- Publikacje w czasopismach branżowych
10. Oświadczenia zgodności
Ważne oświadczenia:
- Nie świadczymy doradztwa inwestycyjnego - wymagającego licencji KNF
- Nie oferujemy produktów finansowych - nie wymagamy licencji maklerskiej
- Nie zarządzamy środkami klientów - nie wymagamy licencji TFI
- Nie udzielamy kredytów - nie wymagamy licencji bankowej
11. Procedury compliance
11.1 Monitoring zgodności
- Regularne przeglądy zgodności z przepisami
- Aktualizacja procedur zgodnie ze zmianami prawa
- Szkolenia zespołu z zakresu compliance
- Audyty wewnętrzne
11.2 Zgłaszanie nieprawidłowości
W przypadku wątpliwości dotyczących zgodności naszej działalności z przepisami prawa, prosimy o kontakt: compliance@wealthstudies.icu
12. Aktualizacje i zmiany
Niniejsza strona jest regularnie aktualizowana w celu odzwierciedlenia aktualnego stanu prawnego i posiadanych certyfikatów. Ostatnia aktualizacja: 8 sierpnia 2025.
13. Linki do organów nadzoru
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
Strona internetowa: www.knf.gov.pl
Telefon: +22 262 50 00
Adres: ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa
Urząd Ochrony Danych Osobowych (UODO)
Strona internetowa: uodo.gov.pl
Telefon: +22 531 03 00
Adres: ul. Stawki 2, 00-193 Warszawa
14. Kontakt w sprawach licencji
W sprawach dotyczących licencji, certyfikatów i zgodności z przepisami:
Email: compliance@wealthstudies.icu
Telefon: +48 22 123 45 67
Godziny pracy: Poniedziałek-Piątek 9:00-17:00